pääoman säilyttämistä etsivät sijoittajat keskittyvät usein salkkujaoissa minimiriskisiin sijoitusvaihtoehtoihin, kuten Käteinen raha, rahamarkkinat, talletustodistukset ja joukkolainat.

joukkolainaluokassa lyhytaikaiset joukkolainat kuuluvat velkapapeririskikirjon turvallisempaan päähän lyhyen kestonsa ja sitä seuraavan likimääräisen kassatilanteensa vuoksi. Lyhyempi duraatio tai eräpäivä vähentää luottoriskiä ja korkoriskiä.

konservatiivisille sijoittajille lyhytaikaiset joukkolainat ovat houkuttelevia, koska ne vähentävät tehokkaasti volatiliteettia. Lyhytaikaisten joukkovelkakirjalainojen luokkaan kuuluvat sijoitusrahastot tarjoavat tätä hajautusta sijoittamalla korkealaatuisiin joukkovelkakirjalainoihin erityyppisillä liikkeeseenlaskijoilla, toimialoilla ja alueilla.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• keskimääräinen kokonaistuotto: 2,55%
• 30 päivän tuotto: .97%
• liikekulusuhde: 0,2%

rahasto tarjoaa hajautusta alueellisen vastuun, luottokelpoisuuden ja joukkolainojen liikkeeseenlaskijatyypin perusteella. Vuonna 1982 perustettu Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund pyrkii tarjoamaan sijoittajille ajankohtaisia tuloja ja keskittyy minimaalisen hintavaihtelun ylläpitämiseen.

rahastonhoitajat sijoittavat huomattavan osan rahaston varoista laadukkaisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin, joista peräti 80 prosenttia on lyhyen ja keskipitkän aikavälin velkalainoja. Sijoitusrahasto sijoitti 30.kesäkuuta 2020 17,9 prosenttia varoistaan liikekiinteistöihin tai omaisuusvakuudellisiin arvopapereihin ja 3,9 prosenttia valtion-tai agenttilainoihin.

rahasto hallinnoi tällä hetkellä 66,8 miljardin dollarin sijoituksia yli 2 427 omistuksen alueella. Lokakuusta 2020 lähtien se on tuottanut 10 vuoden keskimääräisen vuosittaisen kokonaistuoton 2,55%. Rahaston kulusuhde on 0,2 prosenttia eli selvästi alle luokan keskiarvon, joka on 0,74 prosenttia.

sijoittajat voivat ostaa osakkeita ilman ennakkomyyntikuormaa, eikä veloitusta arvioida osakkeita lunastettaessa. Rahaston 30 päivän arvopaperi-ja pörssikomission (SEC) tuotto oli 0,97 prosenttia lokakuusta. 6, 2020. Se vaatii vähintään 3 000 dollarin alkuinvestoinnin. Admiralin osakkeet ovat saatavilla vähintään 50 000 dollarin sijoituksella, ja niiden kulusuhde on vain 0,1 prosenttia.

2. DFA Short-Term Extended Quality Portfolio (Dfeqx)

• keskimääräinen kokonaistuotto: 2,96%
• 30 päivän tuotto: 1,44%
• liikekulusuhde: 0,33%

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio perustettiin maaliskuussa 2009, ja sen tarkoituksena on tarjota sijoittajille velkapapereiden suurin mahdollinen kokonaistuotto. Rahastonhoitajat sijoittavat salkusta vähintään 80 prosenttia korkotuottoisiin arvopapereihin,joiden uskotaan olevan sijoitusluokkaa. Jopa 25 prosenttia rahaston varoista voidaan sijoittaa Yhdysvaltain liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjoihin, vekseleihin ja velkakirjoihin. Valtiovarainministeriö, valtion virastot tai liittovaltion välineet.

rahaston perustana olevien joukkolainojen keskimääräinen maturiteetti oli 1,44 vuotta MMA: lla. 6, 2020. Keskimääräinen efektiivinen kesto oli 1,37 vuotta. Rahasto siirtyi lyhyempiin maturiteetteihin vuonna 2019, todennäköisesti vastauksena korkojen laskuun. Matalammat erääntymisajat johtavat yleensä pienempiin tuottoihin, ja 30 päivän sek-tuotto jää alle .33%.

sijoitusrahasto hoiti 6,2 miljardin dollarin edestä sijoittajien varoja. Se tuotti kymmenen vuoden keskimääräisen vuosituoton 2,06% lokakuusta 2020 alkaen. Sijoitusrahaston kulusuhde on 0.22 prosenttia, mikä jää alle luokan keskiarvon, ja sijoittajat voivat ostaa osakkeita ilman etukäteen tai lykättyä myyntimaksua.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• keskimääräinen kokonaistuotto: 2,30%
• 30 päivän tuotto: 2,40%
• liikekulusuhde: 0,06%

iShares Short-Term Corporate Bond ETF alkoi tammikuussa 2007, mikä antaa sille huomattavan hinta-ja suoritushistorian ETF: lle. Rahaston tavoitteena on seurata Yhdysvaltain lyhytaikaisten sijoitusluokan yritysten joukkolainojen indeksiä. Rahasto ei sisällä valtion velkakirjoja, joten sen tuotto on suurempi ja volatiliteetti hieman suurempi.

rahastolla oli 20,3 miljardin dollarin omaisuus ja keskimäärin 2,14 miljoonan osakekaupan päivittäinen määrä lokakuusta lähtien. 6, 2020. Rahaston markkinoiden koko takaa pienet spreadit, mikä on merkittävä tekijä joukkovelkakirjalainojen ETF-rahastoille.

lokakuuhun 2020 päättyneiden kymmenen vuoden aikana kokonaistuotto oli keskimäärin 3,04% vuodessa. 30 päivän SEK: n tuotto oli 0,92 prosenttia lokakuusta. 6. Palkkiot ovat alhaiset, vain 0,06 prosenttia. Tällä rahastolla ei ole myyntikuormaa tai vähimmäissijoitusvaatimuksia.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• keskimääräinen kokonaistuotto: 1,98%
• 30 päivän tuotto: 1,98%
• liikekulusuhde: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund on perustettu maaliskuussa 1986, ja rahasto pyrkii saamaan sijoittajille korkean käyvän tuoton. Pääoman säilymistä silmällä pitäen rahastonhoitajat sijoittavat vähintään 80 prosenttia salkusta sijoitusluokan velkapapereihin tai takaisinostosopimuksiin.

sijoituskokonaisuus sisältää kotimaiset ja ulkomaiset liikkeeseenlaskijat, joista 53,17% on sijoittanut yrityslainoihin, 18,60% Yhdysvalloissa. Valtion joukkolainat ja 15,07% omaisuusvakuudelliset arvopaperit (ABS). Rahastolle on kertynyt 3,2 miljardin dollarin omaisuus lokakuusta lähtien. 6, 2020.

sijoitusrahasto tuotti viimeisen kymmenen vuoden aikana keskimäärin 1,75 prosentin vuotuisen kokonaistuoton. Sattumalta rahastolla oli myös 30 päivän tuotto 0,52 prosenttia MMA: sta. 6, 2020. Sijoitusrahaston kulusuhde on 0,45 prosenttia, mikä vastaa suurinta osaa lyhytaikaisista joukkolainarahastoista. Rahasto ei veloita etukäteen tai lykättyä myyntikuormaa, eikä vähimmäissijoitusvaatimusta ole.

5. Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• keskimääräinen kokonaistuotto (perustamisesta lähtien): 3,16%
• 30 päivän tuotto: .31%
• liikekulusuhde: 0,06%

Schwabin lyhytkestoisten joukkolainojen indeksirahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille suuret juoksevat tuotot. Tämä sijoitusrahasto seuraa Bloomberg Barclays U. S. Government/Credit: 1-5 Years-indeksin kehitystä sijoittamalla huomattavan määrän salkun varoja vertailuarvosta löytyviin velkainstrumentteihin. Rahastonhoitajat keskittyvät kiinteäkorkoisiin, vaihtuvakorkoisiin ja vaihtuvakorkoisiin velkainstrumentteihin, joiden maturiteetti vaihtelee.

rahasto on varsin uusi tulokas, jonka perustamispäivä on 23.helmikuuta 2017. Rahaston kohde-etuutena olevat arvopaperit ja strategia tekevät siitä kuitenkin varteenotettavan valinnan minkä tahansa salkun korkotuottokomponentiksi.

SWSBX: lle on kertynyt 1,8 miljardin dollarin omaisuus lokakuusta lähtien. 2, 2020. 0,06 prosentin liikekulusuhde on näyttävän alhainen, kuten indeksirahastolta voisi olettaa. 30 päivän tuotto oli vain 0.31 prosenttia, lähinnä siksi, että 67 prosenttia rahastosta on sijoitettu vähemmän tuottaviin valtion ja agentuurilainoihin. Sijoittajilta ei veloiteta myyntikuormaa osto-tai lunastushetkellä, eikä minimisijoitusvaatimusta ole.