Chcete vědět proč? Tady je podstata. Ale nejprve:

co je praní špinavých peněz?

praní špinavých peněz je akt maskování zdroje peněz získaných nezákonnými prostředky. Zjednodušeně řečeno, je to akt skrývání peněz; tyto peníze jsou nedbale označovány jako „špinavé“ peníze.

„V základní pojmy, praní špinavých peněz je, když firma má vazby nebo vazby na organizovaný zločin a náhle se začne kniha neuvěřitelné — nebo dokonce normální — prodej,“ říká Pivo. „To je to, co zločinci chtějí dosáhnout — vzít špinavé peníze z drog nebo obchodování s lidmi nebo další trestní úsilí, a dát do systému, aby to vypadalo čisté. Pak si mohou koupit domy a auta a vypadá to, že peníze byly vydělány legitimně.“

Profesor Kerry Myers, který se specializuje na forenzní účetnictví a praní špinavých peněz na University of South Florida (a také spolupracoval s FBI praní špinavých peněz divizí 25 let), má podobnou definici. „Finanční transakce zahrnující výnosy z trestné činnosti nebo určené k podpoře trestné činnosti, praní špinavých peněz,“ říká Myers. „To je přinejmenším velmi široká definice.“

jak to funguje?

prvním krokem v tomto kriminálním podniku je najít firmu. Tak si ho kup.

„nákup restaurace, která je již v provozu, by byl nejjednodušší způsob, protože již má zaměstnance,“ říká Myers. Zaměstnanci si ani nemusí být vědomi toho, že dochází k praní špinavých peněz — ve skutečnosti by to pravděpodobně nemělo být. „Pokud jsem drogový král, poslední věc, kterou bych chtěl, je jedna z servírek, která má tušení, co dělám.“ V podstatě chcete, aby to bylo legitimní podnikání.“

není nutné, aby restaurace, která se používá, měla po ruce spoustu peněz. „Mohli byste mít restauraci, která má velmi málo zákazníků, ale je schopna otevřít účet u banky,“ říká Beer.

samozřejmě, pokud je to oblíbená restaurace, která může sloužit jako ideální kouřová clona pro praní špinavých peněz. „Nechcete si vybrat přední společnost,“ říká Myers. „Pokud budu prát peníze, chtěl bych podnik, kde, pokud se zastaví FBI nebo IRS, přichází a odchází spousta zákazníků.“ Příjmy jsou tak oprávněné klientelou.“(To je důvod, proč Mizu Sushi, v Puerto Vallarta, byl solidní volbou, díky níž drogový kartel mohl trychtýř své peníze: Bylo to aktivní podnikání, které vypadalo, že generuje docela dobré příjmy.)

úspěch operace praní špinavých peněz závisí do značné míry na jedné akci: získání špinavých peněz do banky. Myers nabízí příklad: „Řekněme, že jsem s mexickým drogovým kartelem. Mám spoustu peněz z prodeje kokainu. Takže chci vzít peníze z této nezákonné činnosti a proměnit je v čisté peníze. Tak jdu ven a koupím si restauraci. Každý den sbírám účtenky z restaurace, abych je vzal do banky a provedl denní vklad. Ale také beru velkou část svých výnosů z drog a míchám je s výnosy z mé restaurace. Pak udělám zálohu. Protože to dělám neustále, a dokud hotovost zůstane pokaždé zhruba do deseti procent stejné částky, banka nebude tak podezřelá. Protože byste očekávali, že restaurace bude mít všechny ty peníze po ruce. Vypadá to na prodej potravin a alkoholu.“

jakmile jsou peníze uloženy, jsou buď převedeny do daňových rájů, nebo použity k nákupu a prodeji nemovitostí, automobilů atd., čímž vzniká reálný (tj. právní) zisk.

Proč používat restauraci?

„praní špinavých peněz téměř vždy zahrnuje hotovost,“ říká Myers. „Nemůžete prát peníze kreditní kartou, bankovním převodem nebo pokladním šekem, protože jsou sledovatelné. Takže hledáte firmu s velkým obratem v hotovosti. Hotovost není dohledatelná.“

stejně jako mnoho malých podniků jsou restaurace náročné na hotovost. Přinášení velkých částek hotovosti do banky nemusí být nutně červenou vlajkou, pokud se zdá, že peníze pocházejí z legitimního podnikání.

také restaurace nemusí nutně podléhat velkému dohledu. Pokud restauratér oznámí, že jeho sushi místo je vždy na plné kapacitě (když ve skutečnosti nikdo nenavštívil měsíce), federálové pravděpodobně nebudou moudřejší.

usnadnila technologie praní špinavých peněz prostřednictvím restaurace?

technologie ve skutečnosti znesnadnila praní peněz. „Pokud nepoužíváte virtuální měnu, jako je Bitcoin, dnes to není snazší než před čtyřiceti lety,“ říká Myers. „Ve skutečnosti má každá banka vysoce sofistikovaný software, který dokáže označit transakce mnohem snadněji než v předchozích letech.“

většina velkých finančních institucí má celé jednotky nebo oddělení proti praní špinavých peněz, které neustále hledají porušení. Banky také porovnávají jména se jmény na seznamech OFAC. Úřad pro Kontrolu Zahraničních Aktiv (OFAC) vede seznam osob nebo subjektů, jako Mizu Sushi, které se dostali do horké vody pro praní peněz v minulosti (teroristické organizace jsou také zahrnuty).

jak může být někdo chycen?

Beer připouští, že“ může být těžké “ odhalit podnik praní špinavých peněz. Jedním z nejlepších hlídacích psů nelegálního chování nejsou vždy federálové. V případech praní špinavých peněz jsou to obvykle banky, které si toho všimnou jako první.

„komunitní banky, a dokonce i mnoho velkých bank, opravdu znají své zákazníky,“ říká Beer. „Když začnete vztah s bankou, mohou se podívat do vašich příjmů, obvykle ve vztahu k příjmům jiných restaurací v okolí. Pokud budou mít podezření, mohli by vás zkontrolovat a zjistit, že v restauraci není nikdo, kdo by patronoval.“

zaměstnance banky by mohlo také si všimněte, že skromný podnik je najednou rezervační větší zisky, ale nezdá se, že používat peníze, aby se růst podnikání. „Pokud banka vidí, že restaurace dělá milion dolarů v podnikání a šeky, které píší distributorům, jsou mnohem menší než to, je to problém. Pokud by platili všem svým prodejcům v hotovosti, byla by to také červená vlajka, “ říká Beer. „Banky nechtějí být obviněn z toho, že ignoroval praní špinavých peněz.“

existuje limit, kolik peněz lze prát bez podezření. Podle zákona o bankovním tajemství musí banky podat zprávu kdykoli někdo vloží nebo vybere více než $ 10,000 v hotovosti.

to je důvod, proč, říká Myers, úspěšný praní špinavých peněz “ nikdy neuloží více než $8,000 nebo $ 9,000 denně v hotovosti.“Ale banky vědí, že lidé se budou snažit pracovat svou cestu kolem zákonů. Pokud se tedy někdo pokusí tyto předpisy porazit strukturováním svých vkladů (například uložení 8 000 $jeden den a 9 000 $další), může banka také podat zprávu.

s tolika zárukami, které jsou zavedeny, není překvapením, že tolik praní špinavých peněz skončí chycením. „Pravděpodobně by bylo snazší prát peníze staromódním způsobem,“ říká Myers. „Létáním do Vegas s kufrem plným peněz, procházením po pásu a nákupem a prodejem 8 000 $v žetonech v každém kasinu. Ve skutečnosti byste myli peníze.“

ale mohl byste se s tím dostat pryč? Nesázejte na to.

* pokrytí všech zločinů