Charles Schwab a Vanguard jsou dvě z největších investičních společností na světě. Schwab má 14,3 milionu aktivních makléřských účtů, 1,7 milionu účastníků firemního penzijního plánu, 1,5 milionu bankovních účtů a 4,5 bilionu dolarů v klientských aktivech (k 30. červnu 2020). Vanguard je ještě větší, s více než 30 miliony investorů a 6.2 biliony dolarů v globálních aktivech pod správou.

společnost byla Založena v roce 1971, Charles Schwab pomohly revoluci v makléřské průmyslu, jen o čtyři roky později, kdy se stala jednou z prvních firem, nabídnout zlevněné akciových obchodů. Dnes společnost nabízí několik obchodních platforem a řadu nástrojů a služeb navržených tak, aby oslovily všechny úrovně investování. Vanguard byl představen v roce 1975 jeho pozdní zakladatele, John C. Bogle, který je připočítán s vytvářet první index fondu v roce 1976. Zajímavě, fond byl zesměšňován jako “ neamerický „a“ jistá cesta k průměrnosti“.“Dnes je fond (nyní indexový fond Vanguard 500) jedním z největších v oboru.

V roce 2020 Nejlepší on-Line Brokerů recenze, Charles Schwab získal vyšší skóre než Předvoj v každé kategorii jsme se umístili, který zahrnuje Celkově Nejlepší, Nejlepší pro Začátečníky, Nejlepší Obchodování Akciové Aplikace, Nejlepší pro Den Obchodování, Nejlepší pro Mezinárodní Obchodování, Nejlepší pro Nízké Náklady a Nejlepší pro Etf.

přesto to neznamená, že Charles Schwab je lepší volbou pro každého investora. Celkově jsme zjistili, že Schwab je skvělou volbou pro investory a obchodníky, kteří chtějí přístup k více platformám, spoustu nástrojů a plné bankovní schopnosti. Vanguard funguje dobře pro investory typu buy-and-hold, kteří nemusí být tak technicky zdatní a kteří chtějí přístup k odbornému poradenství.

Použitelnost

Charles Schwab nabízí tři web-založené platformy, včetně Schwab.com, StreetSmart Edge (premier obchodní platforma), a StreetSmart Central. Dvě mobilní aplikace—Schwab Mobile a StreetSmart Mobile—doplňují své nabídky platforem. Je snadné otevřít a financovat účet a můžete tak učinit online, prostřednictvím mobilní aplikace, telefonicky nebo osobně na jedné ze svých 300+ poboček. 

můžete si otevřít účet online s Vanguard, ale existuje několikadenní čekání, než se budete moci přihlásit. A stejně jako většina makléřů, pokud chcete obchodovat s možnostmi nebo mít přístup k marži, musíte vyplnit další papírování. Web je ve srovnání s mnoha velkými makléři trochu zastaralý, i když společnost říká, že letos pracuje na aktualizaci. Můžete obchodovat akcie, ETF, fondy a některé produkty s pevným výnosem online a můžete zavolat makléře, aby zadal objednávky s dalšími dostupnými třídami aktiv Vanguard.

na mobilní straně nabízí Charles Schwab přímočarou a intuitivní aplikaci. V aplikaci můžete obchodovat se všemi dostupnými třídami aktiv společnosti Schwab a dokonce můžete zadávat podmíněné objednávky. Zprávy jsou solidní, ale základní výzkum a mapování jsou ve srovnání se standardními platformami omezené. Mobilní aplikace Vanguard se snadno naviguje a je snadné zadávat objednávky nákupu a prodeje. Je to lehké, pokud jde o funkce, a zdá se, že funguje nejlépe pro investory typu buy-and-hold, kteří chtějí kontrolovat pozice a zadávat jednoduché obchodní příkazy.

Trade Experience

Desktop Experience

Schwabův intuitivní All-In-One Trade Ticket funguje napříč platformami. Na webu není mnoho možností přizpůsobení, ale výchozí nastavení obchodování klávesových zkratek můžete nastavit podle třídy aktiv v StreetSmart Edge. Streamování nabídek v reálném čase je standardní na všech platformách. Můžete fáze objednávky a odeslat více objednávek na Schwab.com. na StreetSmart Edge můžete uložit více objednávek, abyste je mohli rychle odeslat.

Vanguard platforma je základní ve srovnání, ale mějte na paměti, že je to pro buy-a-držet investoři, ani aktivní obchodníky. Musíte přeskočit několik obručí, abyste mohli obchodovat, a musíte otevřít obchodní lístek, abyste získali nabídky v reálném čase (a dokonce i poté je třeba aktualizovat obrazovku a aktualizovat nabídku). Celkově obchodní platforma funguje na koupit-a-držet investoři, ale to padá předvídatelně zkratka pro obchodníky a investory, kteří by chtěli, robustní, přizpůsobitelné zážitek.

Mobilní Zážitek

Schwab poskytuje robustní mobilní aplikace, které nabízejí streaming real-time citace, obchodu, vstupenky, různé typy objednávek (včetně podmíněné příkazy), in-app výzkumu a grafů, včetně ukazatelů, ale žádné nástroje pro kreslení. Můžete obchodovat stejné třídy aktiv na některou z platformy, a vaše sledované stránky jsou stejné na webu i v mobilu (pokud používáte ke stažení verze StreetSmart Edge a uložit seznam sledovaných stránek na vaše místní zařízení).

Vanguard nabízí také mobilní aplikaci, ale ve srovnání s Schwabem je zastaralá a lehká. nenajdete žádné možnosti mapování a citace jsou zpožděny, dokud se nedostanete k objednávce. Přesto, můžete sledovat své pozice, analyzovat své portfolio, číst zprávy, a místo základní příkazy, které mohou být dost pro buy-a-držet investory.

Rozsah Nabídky

Charles Schwab nabízí veškeré investice, které byste očekávali od velkého makléře, včetně akcií, dluhopisů, futures, Forex, možnosti, a přístup k kryptoměna (přes Bitcoin futures). Nabídky společnosti Vanguard jsou poměrně omezené, ale měly by být přiměřené pro většinu investorů typu buy-and-hold.

Typy

Schwab podporuje širokou škálu objednávky na webových stránkách, StreetSmart Edge, a mobilní, včetně podmíněné příkazy, jako je one-zruší-jiné a jeden-triggery–ostatní. Můžete uspořádat objednávky pro pozdější zadání a vybrat daňovou dávku, když zavřete část pozice (např.). Vanguard, předvídatelně, podporuje pouze typy objednávek, které obvykle používají investoři typu buy-and-hold: tržní, limitní a stop-limitní příkazy. To nepodporuje pracovní příkazy pro pozdější vstup; nicméně, můžete vybrat konkrétní daňové spousta (včetně dílčí akcie v hodně) prodat.

Obchodní Technologie

Charles Schwab používá proprietární kol na bázi router pro řízení objednávek účely, jako je zvládnout výměnu výpadky, provádět real-time provedení kvalitní recenze, a zvládnout volatilní trhy. Většina objednávek akcií a opcí je směrována velkoobchodníkům třetích stran (to vyrovnává kvalitu provedení s úsporou nákladů společnosti Schwab). Čtvrtletní informace o kvalitě provedení jsou zveřejněny na webových stránkách společnosti Schwab.

základní technologie směrování objednávek Vanguard má jediné zaměření: zlepšení cen. Společnost vykazuje lepší ceny, na skladě, objednávky $0.85 na akcii—velmi vysoké číslo pro průmysl. Ani makléř nenabízí obchodní simulátor ani nepodporuje možnosti zpětného testování.

Náklady

Charles Schwab a Vanguard nabídky 0 kč provize pro on-line equity, opce a ETF obchoduje na AMERICKÉ zákazníky, s per-možnosti smlouvy poplatky z $0.65 $a $ 1, resp. Můžete platit více na Schwab koupit podílové fondy mimo Seznam no – poplatek ($49.95 versus Vanguard posuvné poplatek $ 0 na $ 50, v závislosti na zůstatku na vašem účtu). Broker-asistované obchody jsou $25.00 se Schwabem a mezi $ 0 a $ 25 (v závislosti na zůstatku na účtu) na Vanguard.

oba makléři generují úrokové výnosy z rozdílu mezi tím, co jste zaplatili za vaši nečinnou hotovost, a tím, co vydělávají na zůstatcích zákazníků. S jedním makléřem můžete přesunout své peníze do fondu peněžního trhu, abyste získali vyšší úrokovou sazbu. V současné době na Vanguard vyděláte podstatně více: 1,55% oproti pouhých 0,30% na Schwabu. Schwab má však programy půjček na akcie, ve kterých můžete sdílet příjmy, které generuje z půjčování akcií držených na vašem účtu jiným obchodníkům nebo hedgeovým fondům(obvykle pro krátký prodej). Vanguard nesdílí příjmy, které generuje.

Výzkum, Vybavení

Charles Schwab nabízí flexibilní třídiče, které vám pomohou výzkumu vaše další obchod, včetně ETF screener s více než 150 kritérií, včetně třídy aktiv, výkonnost fondu, rozdělování výnosu, Morningstar kategorie, regionální expozice, a top deset podniků. Najdete zde také kalkulačky, generátory nápadů a sadu nástrojů pro mapování technické analýzy. Schwab StreetSmart hrana software zahrnuje základní výzkum s real-time zprávy, zisk společnosti, dividendy a hodnocení.

Vanguard nabízí základní třídiče pro akcie, ETF a podílové fondy a produkty s pevným výnosem můžete zobrazit v sortable seznamu. Veškerý výzkum je proprietární, a zprávy o trhu poskytují MT Newswires a Associated Press. Existuje několik nástrojů zaměřených na plánování odchodu do důchodu. Grafy jsou omezené a není k dispozici žádná technická analýza, která se očekává u makléře, který se zaměřuje především na investice typu buy-and-hold.

Analýza Portfolia

Charles Schwab je analýza portfolia zahrnuje přístup k real-time kupní sílu a rozpětí informace, plus real-time nerealizované a realizované zisky. Můžete propojit hospodářství, z venku váš účet získat úplný obrázek o své finance, výpočet daně dopad budoucích obchodů, a vypočítá vnitřní míra návratnosti (IRR). Jedním nedostatkem je, že nemůžete zobrazit svůj očekávaný příjem z dividend a úroků (můžete s Vanguard).

Vanguard má podobné nástroje pro analýzu portfolia. Můžete přistupovat k informacím o kupní síle a marži v reálném čase, vnitřní míře návratnosti, nerealizovaným a realizovaným ziskům a daňovým zprávám. Můžete kombinovat podíly mimo svůj účet, abyste získali celkový finanční obraz. Jedna věc, která chybí, je, že Vanguard vám nedovolí vypočítat daňový dopad budoucích obchodů.

Vzdělávání

Schwab nabízí rozsáhlé vzdělávání investorů s jeho Schwab Žít Každodenní vysílání, výzkum od Schwab Centra pro Finanční Výzkum, řadu článků o Postřehy & Nápady stránce, stejně jako webináře a in-person akce pro investory a obchodníky. Společnost v roce 2019 nabídla více než 1000 živých akcí, včetně 155 akcí zaměřených na obchodníky. Vzdělávací obsah Vanguard je zaměřen na pomoc při stanovení a dosažení vašich finančních cílů. Většina obsahu je ve formě článků a v roce 2019 bylo přidáno asi 250 nových kusů.

zákaznický servis

Charles Schwab nabízí 24/7 podporu telefonní linky s přístupem k živým makléřům a 24/7 online chat s živým agentem. Můžete také navštívit jednu z jejích poboček 345 pro osobní pomoc. U retailových klientů, kteří volají na zákaznickou podporu, Schwab říká, že jeho průměrná čekací doba byla v roce 22 2019 sekund.

Na Vanguard, můžete získat přístup k telefonní podpory (zákaznický servis a makléřů) od 8 hodin do 8 hodin (Východní) od pondělí do pátku. Živý chat není podporován, ale po přihlášení k účtu můžete odeslat zabezpečenou zprávu prostřednictvím webu. Vanguard také udržuje přítomnost na Twitteru a odpovídá na dotazy asi za hodinu. Vanguard říká, že jeho průměrná čekací doba se liší podle skupiny klientských služeb a obchodního oddělení.

bezpečnost

Charles Schwab a bezpečnost Vanguard odpovídají průmyslovým standardům. Můžete se přihlásit do libovolné aplikace pomocí biometrického rozpoznávání (obličeje nebo otisků prstů) a oba makléři chrání před ztrátami na účtu v důsledku neoprávněné nebo podvodné činnosti. Schwab nese přebytek Securities Investor Protection Corporation (SIPC) pojištění poskytované London pojišťoven s celkovým limitem ve výši 600 milionů$, omezeno na kombinovanou návratu do jakéhokoli zákazníka ve výši 150 milionů eur, včetně hotovosti až do výše $1.15 milionu. Nadměrné pokrytí SIPC Vanguard, které poskytují také Londýnské pojišťovny, poskytuje každému klientovi 49,5 milionu dolarů za cenné papíry a peněžní limit 1,9 milionu dolarů na zákazníka.

do listopadu. 2019, ani zprostředkování nemělo žádné významné porušení dat hlášené výzkumným centrem krádeží Identity.

Naše Verdikt

Charles Schwab a Vanguard jsou dvě z největších makléřů v podnikání, ale je důležité si uvědomit, že oni obstarávají různé typy investorů. Díky široké škále služeb a nástrojů je Charles Schwab skvělou volbou pro investory a obchodníky, kteří chtějí přizpůsobitelnou obchodní platformu. Buy-a-držet investoři, kteří si cení jednoduchost, přes zvonky a píšťalky, a kteří chtějí mít přístup k odborné poradenství a některé z nejlepších (a nejnižší náklady) finančních prostředků v podnikání, může raději Vanguard.