Investory, kteří hledají zachování kapitálu se často zaměřují alokace portfolia na minimální riziko investiční možnosti, včetně hotovosti, peněžních trhů, vkladové certifikáty a dluhopisy.

v kategorii dluhopisů spadají krátkodobé dluhopisy na bezpečnější konec rizikového spektra dluhových cenných papírů kvůli jejich krátkému trvání a následnému stavu v blízkosti hotovosti. Kratší doba trvání nebo datum splatnosti vede k menšímu úvěrovému riziku a menšímu úrokovému riziku.

pro konzervativní investory jsou krátkodobé dluhopisy atraktivní, protože účinně snižují volatilitu. Podílové fondy v kategorii krátkodobých dluhopisů poskytují tuto diverzifikaci investováním do vysoce kvalitních dluhopisů v různých typech emitentů, průmyslových odvětví a regionů.

1. Krátkodobý investiční fond Vanguard (Vfstx)

• průměrná celková návratnost: 2.55%
• 30denní výnos:.97%
• poměr výdajů: 0,2%

fond nabízí diverzifikaci z hlediska regionální expozice, úvěrové kvality a typu emitenta dluhopisů. Krátkodobý investiční fond Vanguard, založený v roce 1982, se snaží poskytnout investorům aktuální příjmy a zaměřuje se na udržení minimální volatility cen.

správci Fondů investovat značné množství aktiv fondu do vysoce kvalitních cenných papírů s pevným výnosem, s ne méně než 80% v krátkodobých a střednědobých dluhových problémů. Podílový fond 30. června 2020 investoval 17,9% svých aktiv do komerčních hypoték nebo cenných papírů krytých aktivy a 3,9% do státních nebo agenturních dluhopisů.

fond v současné době spravuje aktiva investorů ve výši 66,8 miliardy dolarů ve více než 2427 podílech. Od října 2020 dosáhla 10letého průměrného ročního celkového výnosu 2,55%. Fond má poměr výdajů 0,2%, což je výrazně pod průměrem kategorie 0,74%.

investoři mohou nakupovat akcie bez počátečního prodejního zatížení a při odkupu akcií se nehodnotí žádný poplatek. Výnos 30denní Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) fondu byl v říjnu 0.97%. 6, 2020. Vyžaduje minimální počáteční investici 3 000 USD. Akcie Admiral jsou k dispozici s investicí 50 000 USD nebo více a jejich poměr nákladů je pouze 0,1%.

2. DFA Krátké-Termín Prodloužen Kvalitní Portfolio (DFEQX)

• Průměrný celkový výnos: 2.96%
• 30-ti denní výnos: 1.44%
• poměr Náklady: 0.33%

DFA Krátkodobé Prodloužena Kvalita Portfolia byla založena v Březnu 2009 a snaží se poskytnout investorům s maximální celkový výnos v oblasti dluhové cenné papíry. Manažeři fondů investovat minimálně 80% portfolia do cenných papírů s pevným výnosem věřil být investiční kvality. Až 25% aktiv fondu může být investováno do dluhopisů, směnek a bankovek vydaných USA. Ministerstvo financí, vládní agentury nebo federální nástroje.

průměrná splatnost dluhopisů podkladových fondů byla v říjnu 1,44 roku. 6, 2020. Průměrná efektivní doba trvání byla 1,37 roku. Fond se v roce 2019 přesunul na kratší splatnost, pravděpodobně v reakci na klesající úrokové sazby. Nižší splatnosti obvykle vedou k nižším výnosům a 30denní výnos SEC je až na .33%.

podílový fond spravoval aktiva investorů ve výši 6,2 miliardy dolarů. K říjnu 2020 dosáhla desetiletého průměrného ročního výnosu 2,06%. Podílový fond má poměr výdajů 0.22%, což spadá pod průměr kategorie, a investoři mohou nakupovat akcie bez předběžného nebo odloženého poplatku za prodej.

3. IShares Krátkodobé Corporate Bond ETF (IGSB)

• Průměrný celkový výnos: 2.30%
• 30-ti denní výnos: 2.40%
• Náklady poměr: 0.06%

iShares Krátkodobé Corporate Bond ETF začala v lednu 2007, což mu dává značnou cenu a výkon historie na ETF. Cílem fondu je sledovat index krátkodobých amerických investičních firemních dluhopisů. Fond nezahrnuje státní dluhopisy, takže má vyšší výnos a mírně vyšší volatilitu.

fond měl k říjnu aktiva ve výši 20,3 miliardy dolarů a průměrný denní objem 2,14 milionu obchodovaných akcií. 6, 2020. Velikost trhu fondu zajišťuje malé spready, což je významný faktor pro dluhopisové ETF.

během deseti let končících říjnem 2020 činil průměrný celkový výnos 3,04% ročně. Výnos 30-denní SEC byl 0.92% v říjnu. 6. Poplatky jsou nízké, na pouhých 0,06%. Tento fond nemá žádné prodejní zatížení ani minimální investiční požadavky.

4. Věrnost Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Průměrný celkový výnos: 1.98%
• 30-ti denní výnos: 1.98%
• Expense ratio: 0.45%

Věrnost krátkodobý Dluhopisový Fond má datum vzniku Března 1986, a fond se snaží získat vysokou úroveň běžných příjmů pro investory. S ohledem na zachování kapitálu investují správci fondů alespoň 80% portfolia do investičních dluhových cenných papírů nebo dohod o zpětném odkupu.

investiční mix zahrnuje domácí a zahraniční emitenty, přičemž 53,17% investovalo do firemních emitentů, 18,60% v USA Státní dluhopisy a 15,07% v cenných papírech krytých aktivy (ABS). Fond k říjnu nashromáždil majetek ve výši 3,2 miliardy dolarů. 6, 2020.

podílový fond za posledních deset let dosáhl průměrného ročního celkového výnosu ve výši 1,75%. Shodou okolností měl fond v říjnu také 30denní výnos 0,52%. 6, 2020. Podílový fond má poměr výdajů 0,45%, v souladu s většinou krátkodobých dluhopisových podílových fondů. Fond neúčtuje počáteční nebo odložené prodejní zatížení a neexistuje žádný minimální investiční požadavek.

5. Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• průměrná celková návratnost (Od počátku): 3.16%
• 30denní výnos:.31%
• poměr výdajů: 0,06%

fond Schwab Short-Term Bond Index se snaží poskytnout investorům vysoký současný příjem. Tento podílový fond sleduje výkonnost indexu Bloomberg Barclays US Government / Credit: 1-5 Years investováním podstatného množství aktiv portfolia do dluhových nástrojů nalezených na benchmarku. Správci fondů se zaměřují na investiční dluhové nástroje v kategoriích fixních, variabilních a pohyblivých úrokových sazeb s různými splatnostmi.

fond je poměrně nový přírůstek s datem založení 23. února 2017. Podkladové cenné papíry a strategie použité v tomto fondu však z něj činí solidní volbu pro složku s pevným výnosem jakéhokoli portfolia.

SWSBX od října nashromáždila aktiva ve výši 1,8 miliardy dolarů. 2, 2020. Poměr výdajů 0,06% je působivě nízký, jak by se dalo očekávat od indexového fondu. 30-denní výnos byl jen 0.31%, většinou proto, že 67% fondu je investováno do státních a agenturních dluhopisů s nižším výnosem. Investoři nejsou účtovány prodejní zatížení v době nákupu nebo odkupu, a neexistuje žádný minimální investiční požadavek.